Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Предлагаемые изменения увеличивают объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к строго ограниченному перечню оснований, прописанных в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Банк России должны будут наладить систему регулярного обмена сведениями. ФНС планируется передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других операциях.
На основе получаемой информации Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что такая система позволит более точно выявлять аномалии в финансовой активности граждан — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до подозрительных операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам увязывать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки документа. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать риски злоупотреблений.
