Банк России рекомендует банкам обращать внимание на ряд признаков, которые могут указывать на потенциальное мошенничество при операциях с наличными и переводах.
Ключевые признаки подозрительных операций
- снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Дополнительные тревожные сигналы
К нетипичному поведению клиента, по мнению регулятора, относятся снятие денег в необычное время суток, операции на нетипичные суммы или в непривычных местах, а также запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду).
Также внимание банков могут привлечь изменения в активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие вредоносного ПО и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в преступлении.
