Китайский банк стал узлом платежей в обход санкций между Россией и Ираном
Контуры ситуации.
Малоизвестный китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank (ZCCB) стал одним из главных каналов для платежей между Россией и Ираном за товары из Китая. По данным источников, близких к американским ведомствам, банк продолжает фигурировать в сомнительных операциях, но санкции против него пока не применяются, чтобы не осложнить отношения с Поднебесной.
ZCCB был основан в 1987 году в городе Иу на востоке Китая, где находится крупнейший в мире оптовый рынок. Связи банка с Россией выявлялись через документы платежной системы A7, созданной при поддержке банка ПСБ для расчетов в обход санкций. В 2024–2025 годах ZCCB фигурировал как банк‑получатель сотен транзакций на поставку автомобилей, одежды, электроники и беспилотников.
В феврале 2025 года кыргызстанская компания закупила в Китае 40 тонн триоксида молибдена за 1,5 млн долларов. Груз планировали доставить автотранспортом в Санкт‑Петербург, а оплату частями проводить через ZCCB.
Исследовательская компания TRM Labs изучила утечки документов и выявила более 900 счетов в китайских банках, предназначавшихся для переводов в 2021–2025 годах. Около 240 счетов нашли принадлежавшими ZCCB. В одном случае иранская компания Saab Steel Development пыталась оплатить через ZCCB поставку китайской стали на 101 000 долларов.
США не ввели санкции против ZCCB, опасаясь реакции Китая и возможных последствий для финансовой системы. По словам бывшего сотрудника Минфина, такие меры могли быть восприняты как эскалация.
В банке заявили, что соблюдают законы и требования противодействия отмыванию денег. После ужесточения санкций в 2023 году банк якобы прекратил работу с российскими клиентами, однако документы A7 показывают участие в платежах, связанных с Россией, осуществлявшихся через посредников в третьих странах. Представители банка утверждают, что не могут подтвердить российское происхождение средств.
По мнению экспертов, Китай давно позволяет небольшим банкам обслуживать торговлю с Ираном и Россией, чтобы не подвергать риску крупные финансовые учреждения. В 2012 году Вашингтон отключал Bank of Kunlun от долларовых расчетов за операции с Ираном; Пекин выразил недовольство.
