Власти намерены обязать всех участников российского крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, отслеживать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать сделки с высокорисковыми контрагентами, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
По её словам, новые формы расчётов привлекают внимание не только добросовестных участников рынка, но и преступников, поэтому требуется усиленный надзор аналогично другим финансовым инструментам.
Международные требования и риски для страны
FATF выработала правила обращения криптовалют, в том числе требование сопровождения переводов информацией о сторонах транзакций. Если Россия не пройдет очередную оценку в 2028 году, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и дополнительной изоляции от мировой финансовой системы.
Обязательная идентификация (KYC) и доидентификация
В проекте прописана обязанность полного KYC: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Это касается всех новых участников крипторынка.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе существующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных данных.
Цифровые депозитарии и криптообменники получат право делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и travel rule
Введут обязательный контроль за операциями: появится пять типов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих отчётности в Росфинмониторинг. Порог для информирования обозначен «от миллиона», то есть речь о крупных переводах, а не о тотальном контроле.
Цифровые депозитарии, подобно банкам, смогут отказывать в заключении договора цифрового счёта или доступе к идентификаторам, если есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Также будет применяться travel rule: цифровые депозитарии обязуют сопровождать переводы цифровой валюты информацией об отправителе и получателе и полноценно интегрировать их в систему сопровождения переводов.
Банк России планирует передавать цифровым депозитариям оценку юридических лиц через платформу «Знай своего клиента», и депозитарии, использующие эти данные, будут обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные антиотмывочные требования войдут в пакет к базовому законопроекту и, как ожидается, начнут действовать практически сразу после вступления документа в силу, поэтому компаниям рекомендуется готовиться заранее.